Wir sind unabhängiger Vermögensverwalter in Stuttgart, Finanzberater und Finanzplaner zugleich. Wir beziehen anfänglich und fortlaufend alle Ihre bestehenden Vermögenswerte und alle wesentlichen Anlageklassen, in unsere Vermögensverwaltungsprozess mit ein. Wir entwickeln mit Ihnen zusammen ein auf Sie und Ihre Familie maßgeschneidertes Anlagekonzept und/oder Altersversorgung. Finanzberatung und Vermögensverwaltung erfolgen viel zu oft, ohne die gesamte finanzielle Ausgangssituation und die gesamten wirtschaftlichen Verhältnisse des Mandanten zu berücksichtigen. Unser Ziel ist es, Ihnen eine transparente, kostengünstige und unabhängige Vermögensverwaltung in Stuttgart oder online auch deutschlandweit zu bieten.
Unabhängige Vermögensverwaltung und Anlageberatung bedeutet für uns, keine Interessenkonflikte durch Provisionen von Produktherstellern und keine “hauseigenen” Fonds. Wir kümmern uns um Ihre Ersparnisse, Ihre Familie, Ihr Vermögen und Ihre Träume, die Sie uns anvertraut haben. Diese Verantwortung nehmen wir sehr ernst und sind deshalb in allen Belangen bestrebt, Ihren höchsten professionellen und ethischen Ansprüchen zu entsprechen und Ihr Vermögen frei von Interessenkonflikten zu verwalten, persönlich in Stuttgart, Reutlingen, Tübingen oder gerne auch online.
Nachhaltig zu wirtschaften, bedeutet für uns, Geld in solche Unternehmen weltweit zu investieren, die auf die Umwelt, gerechte Produktionsbedingungen und faire Unternehmensführung (ESG) achten.
Wir minimieren die Kosten, indem wir günstige Indexfonds, Anlageklassenfonds und ETFs für die Anlage verwenden.
Bei uns lauern keine versteckten Kosten, denn wir bekommen keine Provisionen, Kommissionen oder Kick-backs von Produktherstellern oder sonstigen Dritten.
Unsere Anlagestrategie dient dem Ziel, die Erkenntnisse der Finanzwissenschaft zum Nutzen unserer Kunden umzusetzen.
Wir vergleichen die Anlage im Betriebsvermögen gegenüber dem Privatvermögen. Außerdem können sich Barwertvorteile bei Aktienfonds und ETFs ergeben.
Durch eine breite Streuung, sowohl bei den Anlageklassen, als auch bei Branchen, Ländern, Emittenten und Anlagefaktoren.
Aus der Wissenschaft haben sich Anlagefaktoren (Smart Beta Investing) herauskristallisiert, die höherer Renditen erwarten lassen als der allgemeine Anlagemarkt.
Aktive Strategien oder Trading haben sich langfristig für Anleger nicht bewährt. Wir bieten Ihnen deshalb, eine nachhaltige und wissenschaftlich fundierte Anlagestrategie.
Gesamtkosten betragen in diesem Beispiel 1,05 % pro Jahr gegenüber Gesamtkosten von 2,75 % einer konventionellen Vermögensverwaltung in Stuttgart (VV) bei Banken und „unabhängigen“ Vermögensverwaltern (alle Werte inkl. MwSt.). Sie sparen sich dadurch ab Beginn pro Jahr ca. 17.000 €, Tendenz steigend. In unserem Beispiel sind wir von einem Depotvolumen in Höhe von 1 Mio. Euro ausgegangen. Sowohl bei geringeren als auch höheren Beträgen sind die Ergebnisse identisch. Bei höheren Beträgen sind die Konditionen in der Regel noch vorteilhafter, da Verwaltungsgebühr und Depotgebühr gedeckelt sind bzw. entsprechend sinken.
Erläuterungen zur Grafik: Alle Angaben inklusive MwSt. ► Angenommenes Depotvolumen (verwaltetes Vermögen): 1 Million Euro. ► Angenommene Aufteilung Depot (Asset-Allokation): 50/50 (Portfolio Aktien/Anleihen). ► Produktkosten: Bei einer konventionellen Vermögensverwaltung in Stuttgart wird angenommen, dass 50 % des Depotvolumens aus Fonds und strukturierten Produkten bestehen. ►Bei einer konventionellen Vermögensverwaltung wird angenommen, dass 50 % des Depotvolumens aus Einzelanlagen bestehen. „Unsichtbare“ Kosten in Gestalt der Geld-Brief-Spanne wurden bei der Gebühr nicht berücksichtigt. 50 % des Depots bestehen aus Fonds und strukturierten Produkten. Dabei entstehen durchschnittliche interne Kosten von 0,75 % p. a. bei den Produkten. ► Transaktionskosten; ist ein Schätzwert p. a., da sehr unterschiedlich.
In Zeiten schnelllebiger Märkte und Tausender Anlageprodukte ist die Verwaltung des eigenen Vermögens eine anspruchsvolle Aufgabe. Es erfordert Zeit sowie Know-how, sich intensiv um die Anlage seines Vermögens zu kümmern und sich mit den Entwicklungen an den Kapitalmärkten und der Finanzindustrie auseinanderzusetzen. Für Anleger, die diesen Aufwand nicht selbst betreiben möchten, stellt die unabhängige Anlageberatung eine interessante Möglichkeit dar.
Bei einer Vermögensverwaltung werden Anlageentscheidungen vom Vermögensverwalter oder Anlageberater übernommen bzw. vorbereitet, die das Portfolio optimieren. Der Anleger muss nicht selbst die Finanzprodukte auswählen und zusammenstellen, sondern der Vermögensverwalter kümmert sich um die Auswahl, Analyse und Zusammenstellung. Von einer unabhängigen Vermögensverwaltung spricht man, wenn der Vermögensverwalter ausschließlich vom Kunden bezahlt wird und keine Provisionen vereinnahmt sowie keine eigenen Produkte anbietet.
Fragen Sie unverbindlich Ihre Honorarberatung in Stuttgart oder Reutlingen/Tübingen an. Auch in den Regionen Sindelfingen, Ludwigsburg, Heilbronn und Böblingen.
Wir freuen uns auf Sie.
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